À vos côtés pour structurer, sécuriser et piloter votre avenir financier
Conseil en gestion, DAF externalisé et Gestion de patrimoine, pour dirigeants particuliers et PME
Réseau de partenaires solides pour mieux vous accompagner
CMBFI accompagne à la fois les entreprises dans leur développement et les particuliers dans leur gestion patrimoniale
TPE • PME • Startups
Nous accompagnons les entreprises dans leur croissance, leur financement et leur structuration pour maximiser leur valorisation et accélérer leur développement.
Particuliers • Dirigeants
Nous sécurisons et optimisons le patrimoine des particuliers et dirigeants en structurant leur capital, anticipant leur transmission et maximisant la valorisation de leurs actifs.
Les TPE/PME et particuliers font face à un vide financier et stratégique, coincés entre les banques de détail aux produits standardisés et les grandes institutions focalisées sur les grands comptes.
29% des entreprises rencontrent des contraintes de trésorerie, menaçant leur viabilité
Nombreux dirigeants n'ont pas structuré leur patrimoine, augmentant leur exposition aux risques
Accès difficile aux financements, freinant l'investissement et la croissance
Manque de conseil personnalisé et d'accompagnement sur mesure pour les besoins spécifiques
La gestion patrimoniale moderne fait face à une complexité croissante : fiscalité en évolution constante, produits financiers de plus en plus sophistiqués et enjeux de transmission multigénérationnels.
Évolutions fiscales constantes et optimisation patrimoniale de plus en plus technique
Contrats standardisés ne répondant pas aux besoins spécifiques de chaque situation
Patrimoine immobilier mal structuré avec une fiscalité non optimisée
Absence de stratégie de transmission entraînant une fiscalité excessive
Insuffisance des dispositifs de retraite complémentaire et manque d'anticipation
Portefeuille mal diversifié et inadapté au profil de risque et aux objectifs
Manque de conseil spécialisé et personnalisé pour les situations complexes
Comment nous accompagnons nos clients au quotidien
La situation : Un particulier motivé par l'idée d'investir dans l'immobilier locatif pour se constituer un patrimoine et préparer l'avenir.
La réalité : Des revenus encore limités, une capacité d'emprunt restreinte, et un projet immobilier difficilement finançable dans l'immédiat.
Notre intervention : Prendre du recul, analyser sa situation globale, envisager d'abord des placements plus accessibles comme une assurance-vie, des SCPI ou un plan d'épargne adapté pour renforcer sa capacité financière.
Résultat : Une stratégie patrimoniale réaliste et progressive, des placements sécurisés en place, et un projet immobilier rendu possible à moyen terme, dans de meilleures conditions.
Un accompagnement structuré pour sécuriser, optimiser et développer votre entreprise et votre patrimoine
• M&A Buy-Side: Recherche et acquisition
• M&A Sell-Side: Préparation à la cession
• Due diligence financière
• Valorisation d'entreprises
• Gestion courante
• Structuration et accompagnement
• Optimisation des processus
• Reporting et suivi
• Restructuration de la dette
• Optimisation de la structure de capital
• Rééchelonnement ou réduction
• Structuration LBO/MBO
• Structuration patrimoniale
• Optimisation des revenus
• Défiscalisation immobilière
• Transmission optimisée
• Conseil pour particuliers
• Conseil pour personnes morales
• Stratégies d'investissement
• Gestion de portefeuille
• Investissement locatif
• Défiscalisation immobilière
• Gestion patrimoniale
• Transmission immobilière
Les principes qui guident notre action au quotidien
Rendre chaque décision financière compréhensible, claire et maîtrisée.
Pas de solutions standardisées
Au service du client, pas d'une banque
Une écoute sincère des besoins
Pédagogie, clarté, accompagnement durable
Des experts dédiés à votre réussite
Co-fondateur • Responsable Pôle Entreprises
Entrepreneur et expert en finance, spécialisé dans l'investissement et l'accompagnement financier des TPE/PME. Il met son expertise en gestion financière, structuration patrimoniale et levée de fonds au service des entreprises.
Co-fondateur • Responsable Pôle Patrimonial
Juriste en droit patrimonial et financier, spécialiste de la gestion, du développement et de la transmission du patrimoine privé. Expert en structuration patrimoniale et financière, il accompagne les particuliers et les dirigeants dans leurs projets patrimoniaux.
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